12月15日消息，由中國(guó)經(jīng)濟(jì)信息社主辦的“2024廣州投資顧問(wèn)大會(huì)暨財(cái)富管理轉(zhuǎn)型發(fā)展論壇”日前在廣州舉行。京東集團(tuán)副總裁、京東財(cái)富負(fù)責(zé)人楊輝在主題為“中外投顧實(shí)踐——國(guó)際經(jīng)驗(yàn)與中國(guó)特色”的圓桌論壇上表示，與傳統(tǒng)線下高凈值客戶不同，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)發(fā)展投顧需要從傳統(tǒng)的賣方銷售思維，向買方投入或以客戶為中心的邏輯進(jìn)行轉(zhuǎn)型。

圖源：新華財(cái)經(jīng)

楊輝在論壇上介紹，通過(guò)總結(jié)近年來(lái)在互聯(lián)網(wǎng)領(lǐng)域的嘗試與發(fā)展經(jīng)驗(yàn)，京東金融提出了“平臺(tái)投顧化”這一理念，包含三大優(yōu)勢(shì)：第一，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)大廠在AI領(lǐng)域的科研優(yōu)勢(shì)，迅速構(gòu)建數(shù)字化基礎(chǔ)，為投顧賦能；第二，互聯(lián)網(wǎng)大廠擁有無(wú)與倫比的客群基礎(chǔ)，在客戶畫像、分層和投資人行為跟蹤方面有先天優(yōu)勢(shì)；第三，京東金融作為代銷平臺(tái)，線上有超過(guò)1.5萬(wàn)個(gè)產(chǎn)品，基本覆蓋全產(chǎn)品、全市場(chǎng)品類。

楊輝認(rèn)為，結(jié)合三大優(yōu)勢(shì)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)將以AI為基礎(chǔ)驅(qū)動(dòng)力，以KYC、KYP為基礎(chǔ)架構(gòu)，著力提升金融產(chǎn)品與投資人需求的匹配能力，以智能數(shù)字投顧為主、線下投顧專家為輔，繼續(xù)深耕龐大的群體客戶，充分轉(zhuǎn)化現(xiàn)有的高凈值客戶，最終實(shí)現(xiàn)投顧平臺(tái)服務(wù)數(shù)字化，基金數(shù)據(jù)、投資者畫像數(shù)據(jù)化，客戶投顧方案?jìng)€(gè)性化。

展望基金投顧未來(lái)，楊輝建議，隨著投顧試點(diǎn)轉(zhuǎn)向常規(guī)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)要結(jié)合自身能力，大力發(fā)展投顧服務(wù)業(yè)務(wù)，以開(kāi)放的心態(tài)、開(kāi)放的模式，加強(qiáng)與投顧機(jī)構(gòu)、理財(cái)師的合作，把投顧平臺(tái)做大做活，構(gòu)建真正良性循環(huán)的投顧生態(tài)與互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)。