把錢轉(zhuǎn)給小區(qū)團購群“團長”后，“團長”卻帶著所有預(yù)付款逃之夭夭，這樣的騙局，你了解嗎？常態(tài)化疫情防控背景下，不法分子抓住大眾在特殊時期的迫切訴求和焦慮心態(tài)，頻繁利用人們居家隔離、居家辦公、網(wǎng)購、在線應(yīng)聘等場景套取個人信息、騙取錢財，嚴重影響著人民群眾的財產(chǎn)安全。同盾科技業(yè)務(wù)安全專家分析認為，這些花樣百出的各類新型詐騙，其背后是涉及信息鏈、資金鏈、技術(shù)鏈、人員鏈等各環(huán)節(jié)的一整套流程。為了更好地打擊此類電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，不僅需要公安部、網(wǎng)信辦等機關(guān)單位全力以赴，也需要公眾、網(wǎng)絡(luò)平臺、金融機構(gòu)從各自的角度加強防范。

以上海法院公布的某起案件為例，"沈某通過互聯(lián)網(wǎng)短視頻平臺發(fā)布有蔬菜、肉、蛋等生活物資出售的虛假信息，騙取受害人錢款?！痹诖祟愒p騙中，詐騙分子在各個社交平臺都有大量賬號，通過與其他用戶的交互完成詐騙行為。對此，各大網(wǎng)絡(luò)平臺需要針對詐騙分子的行蹤，部署高效的反欺詐體系，結(jié)合技術(shù)、場景與數(shù)據(jù)，分別從內(nèi)容和業(yè)務(wù)兩個方面開啟重點防護，不僅要監(jiān)測用戶發(fā)布的內(nèi)容，也要加強賬戶管理，重點監(jiān)控異常行為用戶的行為。

同盾科技進一步表示，基于海量的樣本積累，其旗下業(yè)務(wù)安全子品牌“小盾安全”可提供人機協(xié)同的審核過濾平臺，從文本、圖像、語音和視頻等多重信息對平臺賬號進行立體式檢測識別，精準(zhǔn)識別敏感信息；“小盾安全”還能將用戶頭像、個人介紹、朋友圈等與大數(shù)據(jù)樣本庫進行匹配，判斷它是否命中欺詐規(guī)則或模型。同時，同盾科技可幫助平臺通過技術(shù)手段追蹤疑似賬號的設(shè)備基礎(chǔ)信息，如手機號、GPS、IP等，判斷賬號是否異常，進一步深度檢測。

另一方面，由于資金轉(zhuǎn)移是詐騙成功實施的核心一步，金融機構(gòu)作為資金轉(zhuǎn)移的中介，也應(yīng)按照監(jiān)管要求不斷提升技術(shù)武器，強化對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的技術(shù)反制。具體來看，金融機構(gòu)可以積極探索運用生物識別、機器學(xué)習(xí)、實時計算、知識圖譜等前沿技術(shù)，與業(yè)務(wù)和涉詐可疑場景深度融合，為客戶建立涵蓋不同業(yè)務(wù)場景的風(fēng)險偵測與信息共享機制，實時動態(tài)感知風(fēng)險全局變化，實現(xiàn)風(fēng)險看得見、查得準(zhǔn)、管得住。

有數(shù)據(jù)表明，2021年商業(yè)銀行、支付機構(gòu)的金融系統(tǒng)識別攔截資金能力明顯上升，成功查詢、止付、凍結(jié)涉詐資金1.5億筆,緊急攔截涉詐資金3291億元，實現(xiàn)月均涉詐單位銀行賬戶數(shù)量降幅92%，個人銀行賬戶戶均涉詐金額下降21.7%。

而作為從反欺詐領(lǐng)域起家的人工智能企業(yè)，同盾科技也在不斷迭代模型，建立全端、全場景、全棧式的業(yè)務(wù)安全防御。目前，同盾科技已經(jīng)服務(wù)了超過一萬家客戶，其中包括超過400家銀行、60家保險機構(gòu)和24家持牌消費金融公司，全面覆蓋了6大國有銀行和12家股份制銀行。

據(jù)介紹，同盾為某商業(yè)銀行打造的全行級知識圖譜平臺，通過接入超過百億條數(shù)據(jù)，構(gòu)建了面向零售、對公、信用卡、運營合規(guī)、數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理等諸多場景的領(lǐng)域圖譜，有效解決該行在零售信貸及交易團伙反欺詐、對公集團授信風(fēng)控、信用卡積分套利防控、涉賭賬戶倒查及拓展研判等諸多業(yè)務(wù)問題，對該行夯實整個風(fēng)控系統(tǒng)起到了戰(zhàn)略支撐作用。

此外，同盾科技也對公眾應(yīng)如何加強反詐意識給出了建議，其業(yè)務(wù)安全專家指出，應(yīng)對借疫情之名的陌生信息保持警惕、客觀冷靜判斷，最重要的是，一旦涉及到個人敏感信息、轉(zhuǎn)賬消息等，公眾應(yīng)能做到“三不”：即不透露敏感信息，不隨意點擊鏈接和不轉(zhuǎn)賬匯款。在這一方面，同盾科技也多次在街道、社區(qū)、高校、企業(yè)園區(qū)開展反詐宣講活動，累計觸達12000多名受眾，間接影響十萬家庭與企業(yè)。

當(dāng)下，隨著欺詐手段的不斷升級，欺詐團伙越發(fā)“專業(yè)化”，新型套路防不勝防。面對這一形勢，同盾科技將持續(xù)創(chuàng)新迭代，不斷協(xié)助網(wǎng)絡(luò)平臺、金融機構(gòu)等有效提升反欺詐能力，

為人民群眾筑牢反詐防詐“安全網(wǎng)”。