6月9日消息，近期，中國支付清算協(xié)會（簡稱“協(xié)會”）組織部分會員單位召開行業(yè)風(fēng)險信息及特約商戶信息共享聯(lián)防工作座談會，分析當(dāng)前支付風(fēng)險防控的總體形勢和特征，交流支付行業(yè)風(fēng)險管理的新舉措，研究提出優(yōu)化完善行業(yè)信息共享聯(lián)防機制，加強支付業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理等工作要求。

協(xié)會調(diào)查發(fā)現(xiàn)，近年來，較大比例的支付風(fēng)險案件涉及電信運營商、電商平臺，通過知名電商平臺虛構(gòu)交易背景收款成為躲避交易監(jiān)測和打擊治理，完成資金結(jié)算的主要渠道。

主要手法為：通過購買商戶資質(zhì)、品牌授權(quán)等材料，虛構(gòu)商品交易，利用外部虛假聯(lián)系方式、空包物流信息層層包裝為電商平臺店鋪，從事違法違規(guī)交易，欺詐交易隱蔽性更強；或者建立新型套現(xiàn)APP、“跑分”平臺等非法支付平臺，通過虛構(gòu)商戶信息、篡改真實商戶資料等方式虛假注冊收單商戶。

同時，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙等欺詐手法不斷翻新，層出不窮。條碼支付業(yè)務(wù)的涉賭涉詐風(fēng)險事件逐漸上升，如出借收款碼信息，“跑分平臺”收款二維碼提供給賭博網(wǎng)站使用等。銀行卡收單業(yè)務(wù)欺詐風(fēng)險由偽卡盜刷欺詐轉(zhuǎn)向二維碼欺詐、云閃付欺詐和小額雙免盜刷。

中國支付清算協(xié)會表示，各會員單位應(yīng)采取有效管理手段和舉措，加強客戶和特約商戶事前、事中、事后環(huán)節(jié)全流程風(fēng)險管理，積極參與行業(yè)風(fēng)險信息共享等行業(yè)聯(lián)防機制，共同提升行業(yè)風(fēng)險聯(lián)防聯(lián)控效果。